近日🧐，多部門發布提示稱，一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號🪳，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等吸收資金，實則是炒作區塊鏈概念，行非法集資🧑‍🦰、傳銷🚾🍧、詐騙之實。

識別這種騙局👮‍♂️，大家需要記住這三大特點：

一是網絡化、“高大上”。這種騙局主要通過網絡或是聊天工具開展交易和收支資金。部分騙局包裝得“高大上”♻️，以獲得境外優質區塊鏈項目投資額度為由頭，聲稱可代為投資👳🏽。如果符合這樣的特征🦻🏽，極有可能是詐騙——消費者一旦上當受騙🦸🏻，資金還已可能被轉移至境外⛹🏽📮，難以追回損失。

二是宣稱“只漲不跌”“高收益低風險”👨🏻‍🦼‍➡️。有的騙局利用虛擬貨幣、共享經濟等概念進行炒作，甚至還請來名人為其“站臺”宣傳🧑🏻‍🎓👅，強調“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高👎🏼、風險低”等💇🏻‍♂️，以各種噱頭吸引消費者眼球👑。

例如👁‍🗨：近期國際金融市場波動較大，有平臺開始炒作“虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險資產”概念🆒，實際情況則是，其價格大幅下跌致使消費者損失慘重。不僅如此，這些平臺還通過機器人程序刷量、篡改數據等行為👨‍👧‍👧，借以營造出虛擬貨幣交易市場的“繁榮”假象。

中國互聯網金融協會通過對部分平臺的交易數據抽樣分析發現，40多種虛擬貨幣交易日換手率超過100%🦹🏼，70多種虛擬貨幣交易日換手率超過50%🏇⚪️。在幣種交易單價和市值均不高的情況下，有些平臺刷出巨額交易量，還有平臺直接“扒取”其他平臺信息，復製偽造交易量🏊🏼。

在誘導消費者入場後❤️‍，平臺會采用各種操縱市場手段侵占消費者財產。例如🤏🏿：在消費者不知情的情況下，平臺通過高買低賣，高頻交易等惡意操作程序侵占消費者財產🏋️‍♂️。又如，平臺使用橫盤、拉盤⛹🏿‍♀️、砸盤等技術手段操縱交易，消費者卻無從知曉實際交易情況😺。還有的平臺慣用“宕機”“拔網線”、凍結資產等手段使交易突然停滯，參與杠桿交易的消費者因無法主動平倉引發爆倉，最終損失慘重𓀝。

三是引誘投資者發展下線。不法分子以“靜態收益”——炒幣升值獲利和“動態收益”——發展下線獲利為誘餌，不僅吸引投資者投入資金，還引誘其發展下線♢，引誘更多人加入，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征，最終會害人害己。

中國互聯網金融協會提示🏦，廣大消費者應主動增強風險防範和自我保護意識，不要盲目跟風參與相關投機行為🏂🏻。

需要註意的是，一些虛擬貨幣交易平臺註冊或將服務器設置在境外🧜🏿，運營主體較為隱蔽🛀🏼🫰🏽，其通過頻繁變更網站域名和服務器地址🧍，以及采取線上導流線下交易等方式，逃避監管部門打擊。他們的運營主體註冊地、辦公地以及業務開展區域常常不同🥻😖，這導致投資者往往無法確定運營者身份，一旦有財產損失很難追回🤼‍♂️。

因此，多個部門反復提示投資者👗，此類活動以“金融創新”為噱頭，實質是“借新還舊”的金融投資詐騙👩🏽‍✈️，資金運轉難以長期維系。投資者應當樹立正確的投資理念👨‍🔬，切實提高風險意識🧒🏻，一旦發現有任何機構涉及此類非法金融活動，應及時向有關監管部門舉報💈🍋，對其中涉嫌違法犯罪的🪗，應及時向公安機關報案➙。（記者 陳果靜）